China: Investor Types and criteria

 

普通投资者

专业投资者之外的投资者为普通投资者。

 

专业投资者

根据《证券期货投资者适当性管理办法》,符合下列条件之一的是专业投资者:


(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。



(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。



(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。



(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:



1.最近1年末净资产不低于2000万元;



2.最近1年末金融资产不低于1000万元;



3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。



(五)同时符合下列条件的自然人:



1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;



2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第 (一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。



前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。